Как проверить на банкротство юридическое или физическое лицо

Оглавление статьи

Статус и содержание реестра ЕФРСБ

ЕФРСБ – интернет-ресурс с публичной информацией, доступной всем гражданам страны. Данные о начатой или завершённой процедуре банкротства могут использоваться и передаваться любыми лицами, без ограничений. Такой статус был присвоен порталу, чтобы сайт выполнял свою основную функцию – предварительная проверка на банкротство должна стать проще и доступней для всех заинтересованных лиц.
Кроме информации о прекращении деятельности из-за банкротства, федеральный реестр включает данные и при других обстоятельствах, связанных с юридическими лицами.
Карточка контрагента может содержать данные:

  1. О начале наблюдения или финансового оздоровления.
  2. О начале работы внешнего управляющего.
  3. О незавершённой процедуре банкротства.
  4. О закрытии дела о банкротстве, как при благоприятном, так и при неблагоприятном исходе.
  5. Все сведенья об арбитражном управляющем.
  6. После объявления банкротом, появляется информация о начале реализации имущества.
  7. О поручителях и третьих лицах, желающих возместить долги.
  8. Другие изменения или отмена предыдущих правок, связанных с нарушениями финансовой деятельности.

Все эти данные доступны в карточке организации, и их невозможно удалить, только дополнить актами, подтверждающими отмену принятых ранее решений. Документы должны быть официальными, чаще всего это решения суда или данные о покупке предприятия, компанией готовой возместить его обязательства.

Содержание реестра ЕФРСБ

Вся информация находится в свободном доступе и открыта для всех посетителей. Открытый статус необходим для выполнения главной миссии — публичности сведений о банкротстве для всех заинтересованных лиц.

Кроме уже названных сведений Федреестр включает информацию по другим юридически значимым обстоятельствам, касающимся юр. лиц. В карточке данных могут приводиться сведения о:

  • начале финансового оздоровления и наблюдения;
  • незавершенном процессе банкротства;
  • старте деятельности внешнего управляющего;
  • прекращении дела вне зависимости от исхода;
  • человеке, которые занимается управлением;
  • начале продажи собственности должника на торгах;
  • третьих лицах и поручителях.

Дополнительная информация

Кроме сведений по компаниям, которые попали в трудную ситуацию и не могут выполнить финансовые обязательства, реестр сведений о банкротстве содержит другие данные. Речь идет о дополнительных реестрах, имеющих прямую связь с банкротством.

Это сделано для того, чтобы необходимые сведения были в любой момент доступны всем заинтересованным лицам. В состав дополнительных реестров входят:

  1. Перечни ЭТП.
  2. Дисквалифицированные субъекты.
  3. Список организаторов торгов имуществом.
  4. СРО арбитражных управляющих.
  5. Перечень людей, которые организуют торги обанкротившихся субъектов.
  6. Сведения об управляющих.

Указанные выше данные будут полезны лицам, которые планируют проверить надежность субъекта и вернуть вложенные деньги. Из дополнительных сведений легко получить данные о цене активов должника до момента, как имущество будет выставлено на торги. Кроме того, во время признания несостоятельности проводится инвентаризация, а ее результаты показываются в специальной графе.

Какие требования предъявляют к информации

В первую очередь, информация должна быть достоверной и актуальной. Арбитражные управляющие должны как можно скорее внести новые сведения в федресурс, чтобы операторы смогли проверить ее и отредактировать.

В реестре должна быть указана вся информация, касающаяся:

  1. Самого банкрота: наименование, ИНН, адрес и т.д.;
  2. Его арбитражного управляющего: ФИО, ИНН, данные о членстве в СРО и т.д.;
  3. Данные о месте и времени проведения торгов и об их результатах. В зависимости от выставленного имущества потребуется указать его характеристики, начальную стоимость, на сколько можно поднимать стоимость и каков будет задаток в случае выигрыша;
  4. Также указывают ФИО лица, выставившего информацию – это поможет быстрее найти виновного при возникновении ошибки.

Что можно узнать из реестра сведений о банкротстве

В реестре содержится следующая информация:

  1. Данные о самом должнике: полное наименование, адрес, телефон, ИНН и т.д.;
  2. Сведения о проводимых мероприятиях: о назначении арбитражного управляющего, о полученных претензиях кредиторов, о собрании и итогах собрания кредиторов, о торгах и т.д.;
  3. Информацию о самих торгах: времени их проведения, выставленных лотах и стоимости, правилах подачи заявление на участие и т.д.;
  4. Данные арбитражных управляющих: в какой организации они работают, с какого года осуществляют деятельность, каких кредиторов они «вели». Последнее можно проследить по оставленным арбитражными управляющими сообщениям.

Какая еще информация размещается в реестре?

Если кто-то решил полностью погасить долги банкрота до проведения долгов, ему потребуется обратиться к арбитражному управляющему. При согласии последнего сведения о выкупе долгов с указанием данных человека или фирмы будут указаны в реестре.

Кому может потребоваться ЕФРСБ

В первую очередь эти сведения будут полезны самим кредиторам, так как помогают отследить все происходящее с должником. Как только должник окажется в реестре, у кредиторов будет всего 30 дней на подачу требований к нему.

Если они не успеют сделать этого, их требования будут рассматриваться только после погашения всех основных. Нередко случается, что при наличии огромного долга даже всего имущества должника не хватает на его погашение, следовательно, не вошедшие в приоритетный список кредиторы рискуют остаться ни с чем.

Не меньше пользы реестр приносит некоторым лицам, участвующим в торгах. Это связано с тем, что при оценке имущества должника стоимость вещей сильно снижается, что позволяет участникам торгов сделать приобретение по выгодной цене. По окончанию торгов некоторые перепродают вещи, подняв цену.

Случается, что должник даже после внесения в реестр продолжает вести предпринимательскую деятельность, стремясь обмануть кого-либо. В этом случае проверка организации по ее названию поможет убедиться в мошенничестве или, напротив, подтвердить, что компания «чиста».

Например, перед тем, как обратиться к туроператору, стоит проверить, не старается ли он нажиться в последние дни до ликвидации.

Немного о торгах

На торгах могут быть выставлены:

  1. Земельные участки;
  2. Дома и офисы, недостроенные строения;
  3. Специальный и обычный транспорт;
  4. Инвентарь, оборудование, инструменты и другая техника;
  5. Финансовые активы: долги, векселя, право собственности, ценные бумаги;
  6. Разнообразные технологии, базы данных и многое другое.

Об арбитражных управляющих можно узнать все через сайт ЕФРСБ, а как именно-смотрите в этом видео:

https://youtube.com/watch?v=2kZJmjpgIWA

Фактически, на торги может быть выставлено все, что имеет хоть какую-либо ценность и может быть использовано для погашения кредита.

Для тех, кто решил поучаствовать в торгах, существует удобная поисковая система. Она сортирует все объявления по:

  1. Наименованию должника, площадке или организатору;
  2. Виду площадки и виду торгов;
  3. Выставленным лотам (по категориям или ключевым словам);
  4. Дате или номеру торга, если он известен.

Поиск можно осуществить как по компаниям, так и по физическим лицам. Для зарегистрированных лиц доступно слежение за интересующим должником или торгом.

ЕФРСБ – это единый, постоянно пополняющийся реестр, в котором можно найти сведения о банкротстве физических или юридических лиц. Благодаря автоматизации и сведению всех должников и банкротов на одном сайте любой гражданин может узнать, стоит ли доверять организации или она находится на стадии ликвидации.

Порядок подачи искового заявления

Первым этапом начала процедуры банкротства является подача искового заявления в региональный арбитражный суд. К такому заявлению прилагается внушительный пакет документов:

  • кредитные договоры,
  • выписки, подтверждающие наличие задолженности,
  • справки о доходах,
  • справки о наличии вкладов и счетов,
  • копии свидетельства о заключении брака и свидетельства о рождении ребенка,
  • документы на объекты движимого или недвижимого имущества,
  • свидетельство о постановке на учет в налоговых органах,
  • СНИЛС.

Список может быть дополнен в зависимости от конкретной ситуации. Неплатежеспособность на судебном заседании необходимо будет доказать и подтвердить документально

Важно не забыть уведомить кредиторов. Квитанции о разосланных заказных письмах также входят в состав необходимых документов

На этом же этапе осуществляется выбор финансового управляющего, без которого невозможно продолжение дальнейшей процедуры. Главной его функцией будет удовлетворение требований всех кредиторов, при условии соблюдения прав и свобод должника.

После того как заявление подано назначается судебное заседание и запускается процесс признания гражданина несостоятельным.

Какое программное обеспечение необходимо дополнительно установить / настроить?

Сообщения для возможности их публикации в ЕФРСБ должны быть подписаны электронной подписью (ЭП). Таким образом обеспечивается неотрекаемость опубликованных сведений и их целостность (если после подписи данные были изменены, ЭП позволит доказать факт искажения информации). Для публикации лицами, не имеющими доступ к закрытой части ЕФРСБ, сообщения о привлечении к субсидиарной ответственности, данным лицам предоставляется вход с использованием сертификата ключа проверки ЭП. Для обеспечения работы данного функционала на персональном компьютере пользователя должны быть установлены и настроены следующие компоненты:

  1. Программное обеспечение электронной подписи – шифровальные (криптографические) программные средства, используемые для авторизации в ЕФРСБ и электронной подписи вносимых сведений. Также пользователь должен иметь актуальный сертификат ключа проверки ЭП в виде электронного документа, выданный авторизованным удостоверяющим центром (УЦ) и подтверждающий принадлежность ключа проверки ЭП владельцу сертификата ключа проверки, уполномоченному для работы в ЕФРСБ. Инструкции по установке сертификата предоставляются УЦ.
  2. Криптопровайдер – программное обеспечение, осуществляющее вычисление ЭП. Инструкции по установке криптопровайдера предоставляются УЦ.
  3. Утилита для поддержки обращений браузера к криптопровайдеру. Для обеспечения взаимодействия криптопровайдера с веб-браузером используется компонент “Федресурс. Плагин ЭП”. Подробно вопросы установки и настройки указанных компонентов рассмотрены в «Инструкции по установке компонент электронной подписи», доступной в разделе Программное обеспечение на странице «Помощь».

Стоимость публикаций

Согласно ФЗ «О банкротстве» , все расходы на публикацию сведений ложатся на плечи гражданина. Назвать точную сумму, которую предстоит потратить ему на размещение информации, нельзя. Все будет зависеть от того, сколько этапов пройдет гражданин в ходе своего банкротства.

За публикацию сведений в реестре предстоит заплатить 402,5 рублей за каждое сообщение. Указанная сумма может меняться, но она не должна превышать 50% от тарифа, установленного в отношении юрлиц. В среднем должнику предстоит опубликовать 5-6 сообщений, а его расходы на размещение сведений в интернете составляют до 3000 р.

Расходы на публикацию сообщений в газете «Коммерсант» в среднем не превышают 12 тыс.р. Стоимость одного сообщения рассчитывается исходя из тарифа около 211 руб. за кв.см.

В исключительных случаях физлицо могут освободить от оплаты публикаций. Например, если у него недостаточно имущества для покрытия данной статьи затрат. Если процедура банкротства была инициирована кредитором, то оплатить публикации должен именно он. Также решение об ином порядке оплаты может быть вынесено комитетом кредиторов.

Как проверить физическое лицо на банкротство

Типичная ситуация: коллега на работе или родственник просит в долг крупную сумму. Как можно дополнительно обезопасить себя? Один из таких способов – это проверка лица на банкротство. Проверить действующий финансовый статус гражданина можно с помощью двух ресурсов:

  1. Картотека арбитражных дел.
  2. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.

Для проверки гражданина на банкротство через Федреестр нужно пройти следующие этапы:

  1. Зайти на сайт Федреестра по адресу http://bankrot.fedresurs.ru.
  2. В левом углу будет поисковая строка, которая позволяет искать информацию о лице по его ФИО. Здесь нужно выбрать тип поиска «По физическим лицам» и нажать кнопку «Поиск».
  3. Если должник уже проходит процедуру признания своей несостоятельности, то по результатам поиска можно будет увидеть его персональную карточку. Она будет содержать его ФИО, реквизиты и контактные данные, все сообщения о ходе процедуры и документация из Картотеки арбитражных дел.
  4. Если поиск не принес результатов, то лицо не проходило процедуру финансовой несостоятельности и не находится в стадии признания банкротства.
  5. Часто бывает, что в результате поиска отображается информация о нескольких гражданах с одинаковыми фамилиями. Специально для таких ситуаций предусмотрена опция расширенного поиска, позволяющая указать дополнительные идентифицирующие сведения, которые известны заинтересованному лицу.

Таким образом, публикация данных о ходе процедуры банкротства физлиц осуществляется через размещение информации в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве, а также  в газете «Коммерсант».

Поиск информации о должниках в реестре

Поиск информации о должниках доступен без регистрации, так как реестр является открытой. Если планируете отправлять юридически значимые сообщения — необходимо будет зарегистрироваться.

Переходим к практической части — научимся искать информацию в реестре банкротов и вычислять должников.

Глобально федеральный реестр делится на два больших блока: реестр банкротов физических лиц и индивидуальных предпринимателей, и реестр банкротов юридических лиц (коммерческих предприятий, застройщиков, банков и др.).

Поиск банкротов физических лиц

Как проверить, банкрот ли физическое лицо или нет? Если ввести только фамилию — система может выдать много вариантов из-за большого количества людей с одинаковыми данными. Для получения точных сведений — рекомендуется вводить дополнительные сведения. В таком случае вероятность успешного поиска значительно повышается.

Для физических лиц расширенный поиск доступен по следующим реквизитам:

  • по фамилии, имени и отчеству;
  • по адресу;
  • по району или региону;
  • по категории должника (выбор по спец. категории — физ. лицо, индивидуальный предприниматель, КФХ или отсутствующий должник);
  • код СНИЛС, ИНН, ОГРНИП.

Поиск банкротов юридических лиц

Поиск организации в реестре банкротов по ИНН является самым точным. Но в расширенной версии поиска юридических лиц можно попытаться найти компанию и по другим реквизитам:

  • по названию юридического лица;
  • по адресу;
  • по региону должника;
  • по категории должника (выбор по спец. категории — застройщик, кредитная организация, ликвидируемый или отсутствующий должник и др.);
  • по кодам (ОГРН, ИНН, ОКПО).

Кому нужны сведения реестра?

Сервис ЕФРСБ полезен не только для предпринимателей и финансового управления, но даже для обычных людей. Проверка на банкротство является необходимым условием сотрудничества с компаний или человеком, ведущим частный бизнес. Таким образом вы обезопасите себя от мошенничества и обмана, ведь некоторые обанкротившиеся организации продолжают вести активную деятельность в последние дни перед ликвидацией.

Реестр необходим для кредиторов, у которых есть всего месяц с момента банкротства должника на то, чтобы подать заявление о погашении долга. Случается так, что кредитор пропускает этот срок и не попадает в приоритетный список, а имущества банкрота не хватает для погашения его долгов. Кроме того, ЕФРСБ позволяет кредиторам отслеживать любые изменения в судебном процессе над должником.
Много полезной информации узнают будущие участники торгов, так как реестр содержит исчерпывающие данные об их проведении. Пользователи могут оценить предлагаемые лоты, узнать примерную стоимость каждого.

ЕФРСБ удобен для самого должника, который может самостоятельно разместить информацию о банкротстве и с помощью торгов рассчитаться с долгами. Проверка на банкротство пригодится настоящим и будущим сотрудникам организации, так как не все работодатели сообщают о проблемах финансового положения компании своим работникам.

Суть и значение проекта Федресурс

Создан Федресурс в 2013 году с целью сбора информации о деятельности предпринимателей, ООО и прочих участников экономических взаимоотношений. При его использовании можно найти сведения о банкротстве физических и юридических лиц посредством получения данных из ЕФРСБ, действующего с 2011 года.

Так как процесс признания неплатежеспособности является многоэтапным, заинтересованные лица могут изучать сведения из ЕФРСБ о каждой стадии совершаемой в отношении должника процедуры. Все данные находятся в свободном доступе, поэтому на основании ФЗ № 127 от 2002 года и был создан ЕГР bankrot.fedresurs, который реализует основные задачи:

  • соблюдение норм законодательства;
  • публичность;
  • информационную открытость.
  • перечень состоявшихся задолжников;
  • реестр предприятий банкротов России, в отношении которых открыто делопроизводство и список задействованных лиц;
  • реестр торгов и место их проведения;
  • реестр процедур по реализации имущества;
  • перечень лиц, ответственных за проведение торгов с целью обеспечения возврата долгов.

Сайт для проверки доступен любому гражданину, заинтересованному в акциях или имуществе компании. Но наиболее важен он для лиц, указанных в таблице.

Субъекты Характеристика
Будущие контрагенты Планирующие заключить длительную и дорогостоящую сделку
Банки К которым обратился заемщик, с целью проверки его надежности
Кредиторы Имеющие должников, чтобы своевременно обратиться за истребованием долга. На это у них имеется 30 дней
Работодатели Принимающие на работу руководителя организации или отдела
Граждане Находятся в поиске недорогой недвижимости
Пострадавшие От действий должника, которые заинтересованы в моральной компенсации

В целях своевременного уведомления потенциальных кредиторов и контрагентов, необходимо сделать публикацию на ФедРесурсе.

Отсутствие публикации на Федресурсе (http://www.fedresurs.ru) может повлечь отказ регистрации с такой формулировкой:

«Порядок ликвидации юридических лиц установлен статьями 61 — 64 Гражданского кодекса РФ.

В соответствии с пунктом 1 статьи 21 Федерального закона N 129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее — Закон №129-ФЗ) для государственной регистрации в связи с ликвидацией юридического лица в регистрирующий орган представляется заявление о государственной регистрации, в котором подтверждается соблюдение установленного федеральным законом порядка ликвидации юридического лица.

Необходимые для государственной регистрации документы должны соответствовать требованиям закона и как составляющая часть государственных реестров, являющихся федеральным информационным ресурсом, содержать достоверную информацию.

Пунктом 7.1 Закона №129-ФЗ установлено, что сведения, подлежащие опубликованию в соответствии с законодательством Российской Федерации о государственной регистрации юридических лиц, вносятся в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и иных субъектов экономической деятельности (далее также — Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц).

В Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц (на Федресурсе (http://www.fedresurs.ru)) по состоянию на 31.05.2021 публикация о принятии ООО «РОМАШКА» решения о ликвидации отсутствует. Таким образом, установленный статьями 61 — 64 Гражданского кодекса Российской Федерации порядок ликвидации юридического лица ликвидатором не был соблюден.»

Где публикуются данные о финансовой несостоятельности?

Кроме ЕФРСБ, есть ещё ряд ресурсов, которые обязаны разместить данные о финансовой несостоятельности предприятия или частного лица. Они зависят от нескольких факторов, что затрудняет их использование, поэтому единый реестр является оптимальным выходом для отслеживания заёмщиков.

Дополнительные публикации:

  1. Единый государственный реестр юридических лиц.
  2. Сайт ФНС – если процедура начата из-за налоговой проверки.
  3. Сайт и вестник арбитражного суда, в котором открыто производство.
  4. Вестник государственной регистрации.

Также есть возможность подать заявление о несостоятельности в газету «Коммерсантъ»

Но важно помнить, что объявление в печатных ресурсах, включая журнал арбитражного суда, является платным, и требует внесения денег на депозитный счёт организации

Подача объявления о несостоятельности важный этап закрытия предприятия. При этом нужно следить за правильностью сведений, ведь штраф за утаивание или искажение данных составляет 5 тысяч рублей.

Какие сведения публикуются в ЕФРСБ?

Оповещение общественности и заинтересованных лиц о завершении предпринимательской деятельности – важный этап признания компании банкротом. Без документального подтверждения таких заявлений, суд не может признать процедуру завершённой, из-за того, что кредиторы могут подать апелляцию о недобросовестном удовлетворении требований.

Информация о банкротстве, размещаемая на сайте реестра, должна содержать:

  1. Наименование арбитражного суда, в котором рассматривается дело.
  2. Полное название предприятия должника, его юридический и физический адреса.
  3. Дата начала конкурсного производства – не заявления, а решения суда.
  4. Всю информацию об арбитражном управляющем.
  5. Официальные обращения о сорванных контрактах и результаты их рассмотрения в судебном порядке.
  6. Претензии к арбитражному управляющему с обоснованием и реквизитами.
  7. Цена имущества согласно проведённой инвентаризации.
  8. Стоимость имущества предприятия, согласно бухгалтерскому балансу на момент последнего отчёта.
  9. Сведения о наличие или отсутствие показателей банкротства, вызванных финансовыми причинами.
  10. Меры, предпринятые для оздоровления компании и возвращения её в работоспособное состояние. Они регламентируются конкурсным производством, касаются управления предприятием.
  11. Обращение к кредиторам, с призывом предъявить финансовые требования, в двухмесячный срок с даты опубликования сведений.
  12. Другие данные, содержащие важную информацию, которая может понадобиться кредиторам или контрагентам.

Также, важной частью информации, предоставляемой на сайте, является вознаграждение арбитражного управляющего. При этом публикуется не только размер, но и источники получения средств владельцами компании

Это позволяет уменьшить сумму инвентаризации, если выплаты происходят от реализуемой собственности.

Сообщение о несостоятельности или банкротстве публикуется на главной странице в виде таблицы, третий столбец которой является наименованием организации. Это позволяет облегчить мониторинг контрагентам и ускорить получение денежных средств от продажи имущества должника.

Чтобы сообщение было опубликовано, должны быть заполнены все поля, по которым на момент заявления были проведены действия. Кроме этого, обязательно должны быть официальные документы, их копии и 2 заполненных заявления.

Как пользоваться реестром банкротов физических лиц

С помощью сервиса ЕФРСБ можно совершенно бесплатно узнать все сведения о компании или гражданине, который вас интересует. Для этого нужно:

  • Открыть сайт Федресурса и зайти на его главную страницу. На экране слева вверху выбрать закладку «Поиск». Откроется окошко с расширенным поиском.
  • В открывшееся диалоговое окно можно вводить различные данные, необходимые для поиска. Например, фамилию, имя, регион проживания. Если нужно найти гражданина, из предложенного списка нужно выбрать категорию «физлица».
  • После того как все данные введены, следует нажать кнопку «Поиск».
  • Система обрабатывает ваш запрос и формирует отчет.
  • Если данных о гражданине или компании, которыми вы интересуетесь, нет в системе, вам придет ответ, что информация не обнаружена.

Для того чтобы запустить проверку через реестр сведений о банкротстве и быстро найти интересующую информацию, нужно знать об определенном лице такие данные:

  • Фамилию, имя, отчество гражданина.
  • Адрес его регистрации.
  • Индивидуальный налоговый номер.
  • Место его проживания, или регион арбитражного суда, где рассматривалось дело о банкротстве.